Please download to get full document.

View again

of 12
All materials on our website are shared by users. If you have any questions about copyright issues, please report us to resolve them. We are always happy to assist you.

УДК МЕСТО И РОЛЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В РАЗВИТИИ ВНЕШНЕТОРГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ

Category:

Books - Non-fiction

Publish on:

Views: 0 | Pages: 12

Extension: PDF | Download: 0

Share
Related documents
Description
УДК МЕСТО И РОЛЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В РАЗВИТИИ ВНЕШНЕТОРГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ Норин В.Г. к.э.н., доцент, Гунько Е.В. ФГБОУ ВО «Хабаровский государственный университет экономики и права»
Transcript
УДК МЕСТО И РОЛЬ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ В РАЗВИТИИ ВНЕШНЕТОРГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЙ Норин В.Г. к.э.н., доцент, Гунько Е.В. ФГБОУ ВО «Хабаровский государственный университет экономики и права» Аннотация В работе рассматриваются вопросы, связанные с ролью банковской системы в развитии внешней торговой деятельности. Банки оказывают воздействие на внешнюю торговлю через инвестиции в отрасли промышленности, способные работать на экспорт. Рассмотрены методы работы и технологии необходимые банкам для работы с бизнесом, осуществляющим внешнеэкономическую деятельность. Ключевые слова: банковская система, внешнеэкономическая деятельность, финансово-промышленные группы. На современном этапе развития мировой экономики наблюдается интенсификация процессов глобализации, международной экономической интеграции и обостряется уровень конкуренции на мировых товарных рынках. Эти факторы сопровождаются усилением процессов либерализации международной торговли под эгидой Всемирной торговой организации (ВТО). Вместе с тем, это влечет за собой противоположные тенденции со стороны отдельных стран, которые стремятся защитить свои рынки от иностранной конкуренции путем различного рода допустимых экономических и нетарифных ограничений, что осложняет доступ на международные рынки участников внешнеэкономической деятельности. В этих условиях становится очевидным, что активизация внешнеторговой деятельности отдельных стран во многом зависит от характера направленности и степени эффективности стратегии государственной экономической политики, в том числе экспортной. Все это касается и России, заставляя её, учитывая зарубежный опыт, по-новому подходить к внешнеторговой политике, чтобы на равных конкурировать с развитыми странами, придающими большое значение разработке эффективной промышленно-экспортной стратегии и поддержке национальных экспортеров на современном этапе. Обладая необходимым набором инструментария для решения проблем внутринационального социально-экономического и научно-технического развития, банковская система России начинает играть роль катализатора усиления внешнеэкономической деятельности предприятий посредством интеграции; международного научно-технического и инвестиционного сотрудничества, а также в таких их сочетаниях, как комплексное взаимодействие по линии международного инвестиционного сотрудничества, научно-технического сотрудничества, развития международной специализации и кооперации производства, и ряд других. Это становится особенно актуальным сегодня, поскольку именно внешнеэкономические связи России испытывают особенно острые проблемы, что, в свою очередь, негативным образом отражается на внутринациональном экономическом развитии, как крупного, среднего, так и малого бизнеса. Интеграционные процессы по сращиванию банковского и промышленного капитала не в последнюю очередь зависят от того, насколько быстро и качественно развивается экономика государства. Именно от эффективности функционирования экономики государства, в той или иной степени будет зависеть и процесс либерализации внешнеэкономических связей [2, с. 28]. Чтобы реализовать политику импортозамещения и при этом не только не снизить темпов экономического развития национальной экономики необходимо решить ряд ключевых вопросов и, в частности: 1. О какой открытости национальной экономики идет речь, когда рассматриваются проблемы интеграции России в мирохозяйственную систему. 2. В каком качестве Россия в эту мирохозяйственную систему интегрируется сегодня, и в каком ином качестве она могла бы интегрироваться. 3. Учитывается ли специфика России (как большой экономики, обладающей хорошим ресурсным потенциалом для нормального воспроизводственного процесса) в решении конкретных проблем реализации модели ее открытости . 4. Является ли это включение в мирохозяйственную систему активным или пассивным, где России уготована роль скорее объекта, чем субъекта. 5. Окажется ли Россия в результате осуществляемых мероприятий одним из центров экономической мощи или, напротив, периферийной зоной мировой экономики. Существенную роль в появлении таких феноменов, как японское экономическое чудо или южнокорейское экономическое чудо сыграла хорошо продуманная и последовательно реализованная при поддержке международного банковского сектора и банковского сектора этих государств, а также отечественного бизнеса и его экспансии на мировых товарных и иных рынках внешнеэкономическая стратегия. В этих странах были реализованы программы импортозамещения, а затем программы развития экспортоориентированных производств. Существенную роль при этом играла политика привлечения иностранных инвестиций. Характерно, что акценты делались на развитие национального бизнеса, отечественных корпораций, многие из которых и сегодня играют ключевую роль в мировой экономике, но уже как транснациональные корпорации [10, с. 172]. К вопросу о месте и роли российских банков во внешнеэкономических связях страны все это имеет непосредственное отношение. Мировая экономика была и остаётся ареной острейшей конкурентной борьбы. Свертывание российского машиностроительного производства и производств, основанных на высоких технологиях по причинам их неконкурентоспособности можно отнести к одному из последствий такой конкурентной борьбы. Именно острейшая конкуренция на фоне зарождающегося мирового экономического кризиса сыграла значительную роль в разрушении индустриального потенциала страны, в потере потенциальных рынков, а также в вытеснении с традиционных для российского бизнеса рынков сбыта, в том числе и внутреннего рынка. Несмотря на то, что Россия обладает очевидным внушительным экономическим, ресурсным, научно-техническим и производственным потенциалом, она продолжает занимать не отвечающие этому потенциалу позиции во внешнеэкономической деятельности. В настоящее время Россия имеет весьма значительное присутствие на мировых рынках, в частности: минерального топлива (8,6% стоимости мирового экспорта в 2014 г.), сырья (без топлива 3,5%), металлов (4,4%). По данным товарным группам доля России существенно превышает ее удельный вес в мировом экспорте в целом, и именно эти товарные группы определяют в настоящее время экспортную специализацию Российской Федерации [1, с. 6]. В экспорте России существенно возросла доля полуфабрикатов, произведенных в отраслях, оказывающих наибольшее отрицательное воздействие на состояние окружающей среды (металлургическая, химическая и нефтехимическая, целлюлозно-бумажная промышленность). Вместе с тем, позитивным можно считать тот факт, что в последние годы Россия сохраняет второе место в мировом экспорте вооружений после США [9, с. 5]. Преобладание в товарной структуре российского экспорта удельного веса топливно-энергетических и сырьевых компонентов (и соответственно высокого удельного веса этих товарных групп в общих валютных поступлениях), к сожалению, нередко создает иллюзию и, как следствие, определенную инерционность во внешнеэкономической политике страны. В настоящее время проводимая Правительством страны политика импортозамещения, на фоне экономических санкций, может кратковременно привести к потерям, в том числе и во внешнеэкономической деятельности государства, поскольку соотношение между спросом и предложением на сырьевые и топливные ресурсы в мировой экономике часто меняется не в лучшую сторону для Российской экономики. Однако надо признать, что значительным фактором в снижении эффективности внешнеэкономической деятельности явился политический фактор. Вектор развития мировой экономики изменился. Теперь не экономика определяет направление развития политики, а наоборот, политика наднациональных элит стоящих во главе транснациональных корпораций, в том числе и в банковской сфере, определяет развитие экономики. Ряд государств традиционных потребителей российских топливно-сырьевых ресурсов стремятся расширить круг стран-поставщиков этих ресурсов, сознательно играя на противоречиях между ними [6, с. 12]. Российская банковская система в максимальной степени должна учитывать все факторы внешней и внутренней среды её функционирования и вносить корректировку в свою экономическую политику. Вновь создаваемые банки, связанные с промышленными капиталами, должны выстраивать свою экономическую стратегию с учетом всех вышеперечисленных обстоятельств ещё на стадии проектирования. В решении указанных проблем (структурная перестройка экономики, формирование диверсифицированного экспортного потенциала в условиях постепенной либерализации внешней торговли, а затем активное внедрение на мировые товарные рынки) определяющую роль должны сыграть именно такие структуры, как финансово-промышленные группы, которые соединяют в себе финансовые, научно-технические, промышленные и коммерческо-торговые блоки. На практике это может стать возможным только на базе реально осуществляемой, поступательной и последовательной экономической политики, поддержки и стимулирования отечественного малого и среднего бизнеса со стороны государства [4, с. 240]. В российских коммерческих банках сформировались и функционируют группы достаточно квалифицированных специалистов которые обладают значительным опытом и широкими знаниями, позволяющими им эффективно функционировать на региональных и товарных рынках, как в сфере инвестиционной деятельности, так и в сфере валютных и страховых операций. Ведущими российскими банками установлены корреспондентские отношения с авторитетными транснациональными банками промышленно развитых стран что позволяет им осуществлять регулярные операции на многочисленных валютных, фондовых, товарно-сырьевых рынках, открывать счета Ностро . Значительное число российских коммерческих банков являются членами международных расчетных и информационных систем, что позволяет им оказывать услуги по хеджированию валютных рисков, размещать денежные средства своих клиентов на депозиты в зарубежных банках, принимать денежные средства от российских фирм в траст под арбитражные операции на мировом и внутреннем рынках, частные неторговые переводы, заниматься банковским дилингом и т.д. Ведущие российские коммерческие банки смогли организовать свою работу таким образом, что их клиенты реальные или потенциальные предприятия-экспортеры могут получать любую комбинацию услуг и консультирование. В частности, ориентируясь на удовлетворение потребностей российских предпринимателей нуждающихся в помощи при сбыте, международных расчетах, страховании рисков, коммерческие банки практикуют факторинг, обеспечивают немедленную выплату соответствующих сумм за экспортируемую продукцию сразу же после ее отгрузки, в последующем решая вопросы получения денег с покупателя. В числе средств, которые используются российскими коммерческими банками, обслуживающими отечественные предприятия-экспортеры, есть и форфейтинг [7, с. 10]. Существенным моментом в деятельности коммерческих банков является и то, что они идут довольно часто на покрытие рисков, которые не страхуют как государственные, так и коммерческие страховые компании России. Тенденцией последних лет является рост спроса российских компаний на услуги коммерческих банков по страхованию ценовых и кредитных рисков (сделки своп). В случае получения такой услуги у российских компаний появляется возможность работать на основе стабильных цен контрактов, не испытывая опасности со стороны конъюнктурных рыночных изменений. Банки предлагают бизнесу такие инструменты, как кредитный и валютный своп и форвард (с поставкой и расчетами в будущем обычно в течение года по курсу, оговоренному в момент заключения сделки), валютные фьючерсы (сделки на срок, по которым банк берет на себя обязательство по истечении определенного времени продать своему клиенту (или купить у него) конкретную сумму свободно конвертируемой валюты по согласованной цене), валютные опционы (в которых приобретается право купить либо продать его в течение определенного времени по фиксированной цене), а также их различные комбинации [3, с. 138]. Осуществлению предприятиями внешнеэкономической деятельности способствует введение многими банками счетов со свободной конверсией валют, мультивалютных счетов. В целом, качественно изменяя свою деятельность, диверсифицируя и совершенствуя её, коммерческие банки создают тем самым необходимые предпосылки для расширения деятельности на мировых рынках российских предприятий-производителей высокотехнологичной и сельскохозяйственной продукции. Анализ внешнеэкономической деятельности России и роли, которую играют или могли бы играть в этой деятельности банки, позволяет сделать ряд выводов. Во-первых, несмотря на мировой экономический кризис и потерю былых позиций в мировой торговле, Россия все еще сохраняет значительный экспортный потенциал, причем не только в добывающих отраслях, но и в сфере высоких технологий. Во-вторых, зарождающиеся предприятия по производству наукоемкой, интеллектуальной, высокотехнологичной и, как следствие конкурентоспособной на мировых рынках продукции (например, «Сколково») не выстоят без государственной поддержки и поддержки со стороны коммерческих банков, поскольку, чтобы успешно конкурировать на международных рынках, необходимо, помимо всего прочего обладать опытом в сфере финансового менеджмента и технологий. В-третьих, некоторые банки, а также зарегистрированные и неформальные Финансово-промышленные группы вместе и порознь начали довольно успешную внешнеэкономическую деятельность. Они уже сейчас играют довольно заметную роль во внешнеэкономической деятельности РФ, и имеется очевидная тенденция к увеличению этой роли. Обязательным условием при этом является использование самых современных форм международного маркетинга. Успешное освоение инструментария международного маркетинга и освоение новых товарных и региональных рынков позволит в перспективе перейти к осуществлению прямых инвестиций за рубежом и, тем самым, к реальной транснационализации своей экономической деятельности. Литература 1. Аганбегян А.Г. Еще раз о новой роли банков в современных условиях // Деньги и кредит С. 3-8. 2. Аганбегян А.Г. О новой роли банков в финансировании после кризисного социально-экономического развития (субъективные заметки) // Деньги и кредит С Ахмедов Р.Н. Современные проблемы развития банковской системы России // Микроэкономика С Бажанов С.В., Лапидус М.Х., Львов Ю.И., Тарасевич Л.С. Российские банки: прошлое и настоящее. СПб.: КультИнформПресс, Матовников М.Ю. Банковский сектор России: кризис заканчивается? // Деньги и кредит С Соколов Ю.А. К вопросу регулирования банковской деятельности в сфере платежей и расчетов // Деньги и кредит С Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2015 года // Деньги и кредит С Турбанов А.В. Российская банковская система на современном этапе // Деньги и кредит С Чернядьев Д.Н., Власов С.А. Умеренно жесткая денежно-кредитная политика необходима для достижения целевого уровня инфляции в 2017 году // Деньги и кредит С Швандар К.В., Бурова Т.Ф. Основные внешние риски для развития российской экономики в краткосрочной перспективе // Деньги и кредит С. 74. Норин Владимир Григорьевич. Кандидат экономических наук, доцент кафедры мировой экономики и таможенного дела, факультет международных экономических отношений, Хабаровский государственный университет экономики и права. Контактный телефон: +7 (4212) , Гунько Екатерина Викторовна. Студент очной формы обучения кафедры банковское дело, факультет экономики, Хабаровский государственный университет экономики и права. Контактный телефон: +7 (4212) , THE PLACE AND ROLE OF THE BANKING SYSTEM IN THE DEVELOPMENT OF FOREIGN TRADE ENTERPRISES Norin V. G., candidate of economic sciences, associate professor, Gunko E. V. Khabarovsk state University of Economics and law Abstract The paper discusses the issues related to the role of the banking system in the development of foreign trade activities. Banks have an impact on foreign trade through investment in industry, and able to work for export. The methods of operation and technologies required of banks to operate the business, engaged in foreign trade. Keywords: banking system, foreign economic activity, financial-industrial groups. References 1. Aganbegyan A. G. once More on the new role of banks in modern conditions // Money and credit No. 12. P Aganbegyan A. G. the new role of banks in financing the post-crisis socioeconomic development (subjective notes) // Money and credit No. 1. S Ahmadov, R. N. Modern problems of development of Bank system of Russia // Microeconomics No. 1. S Bazhanov S. V., Lapidus, M. H., Lvov, Y. I., Tarasevich L. S. Russian banks: past and present. SPb.: Kultinformpress, Matovnikov M. Y. Russia's Banking sector: the crisis is over? // Money and credit No. 1. S Sokolov Y. A. To the question of banking regulation in the sphere of payments and settlements // Money and credit No. 10. S 7. Strategy of development of Bank sector of the Russian Federation for the period until 2015 // Money and credit No. 5. P Turbanov A.V. Russia's banking system at the present stage // Money and credit no. P Chernyadev D. N., Vlasov S. A. a Moderately tight monetary policy necessary to achieve the inflation target in 2017 // Money and credit No P Chandar K. V., Burova T. F. Main external risks for the development of the Russian economy in the short term, / / Money and credit No. 8. P. 74. Norin Vladimir Grigorievich. Candidate of economic sciences, Associate Professor of world economy and customs, the Department of international economic relations, Khabarovsk state University of Economics and law. Phone: +7 (4212) , Gunko Ekaterina Viktorovna. Full-time student of the Department of banking, economics, Khabarovsk State University of Economics and law. Phone: +7 (4212) ,
Similar documents
View more...
We Need Your Support
Thank you for visiting our website and your interest in our free products and services. We are nonprofit website to share and download documents. To the running of this website, we need your help to support us.

Thanks to everyone for your continued support.

No, Thanks